استانبول، جایی که شرق به غرب می رسد، چیزی بیش از یک شهر می باشد و در واقع ترکیبی از فرهنگ و امور مالی و تجاری است. این شهر سال هاست که سرمایه گذاران را از سرتاسر جهان جذب کرده که دلیل آن موقعیت منحصر به فرد و رشد سریع بازار املاک و مستغلات است. وقتی نوبت به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در استانبول می رسد، یکی از سخت ترین تصمیماتی که با آن روبرو خواهید شد این است که به دنبال املاک تجاری بروید و یا مسکونی. هر دو با مجموعه ای از فرصت ها و ریسک ها همراه هستند.
تفاوت های کلیدی بین سرمایه گذاری املاک تجاری و مسکونی در استانبول
بازار املاک استانبول در درجه اول توسط تقاضا برای مسکن هدایت می شود. با بیش از 15 میلیون نفر و جامعه مهاجر در حال رشد، همیشه نیاز به املاک مسکونی، چه برای خرید و چه برای اجاره وجود دارد. املاک مسکونی به طور کلی کمتر پیچیده هستند و مدیریت آنها آسان تر است، زیرا افراد مستاجر متنوع هستند از جمله افراد محلی، دانشجویان و خریداران بین المللی. مناطقی مانند کادیکوی، شیشلی و بشیکتاش به دلیل موقعیت مرکزی و دسترسی آسان به مراکز حمل و نقل همواره مورد تقاضا هستند.
از سوی دیگر، املاک تجاری در استانبول برای مشاغل و دفاتر، فضاهای خرده فروشی یا املاک صنعتی مناسب اند. استانبول به عنوان مرکز تجاری و مالی ترکیه، همواره تقاضای زیادی برای املاک تجاری با موقعیت مناسب خود داشته است. با این حال، املاک و مستغلات تجاری نسبت به روندهای بازار، تغییرات اقتصادی و تغییرات در رفتار تجاری حساس تر هستند، به ویژه با تکامل صنایع و نوسانات اقتصاد جهانی.
کدام نوع از سرمایه گذاری املاک و مستغلات بازدهی بالاتری در استانبول دارد؟
وقتی صحبت از بازگشت سرمایه (ROI) می شود، املاک تجاری معمولاً بازدهی بالاتری نسبت به املاک مسکونی ارائه می دهند. سرمایه گذاران خارجی در املاک تجاری در استانبول، ترکیه می توانند انتظار بازدهی اجاره‌ای بین 6 تا 10 درصد در سال داشته باشند، گاهی اوقات هم بیشتر، به ویژه در مناطق برجسته مانند لونت، ماسلاک و میدان تقسیم. ارزش املاک تجاری نیز سریعتر از املاک مسکونی افزایش می یابد، به ویژه در مناطق پرتقاضا با رشد تجاری قوی.
املاک مسکونی، در حالی که به طور کلی بازدهی اجاره ای کمتری را ارائه می دهند - 3-6٪ سالانه - از نظر فرصت های سرمایه گذاری بلندمدت پایدارتر هستند. می‌تواند جریان نقدی ثابتی را با ریسک های کمتر را فراهم کنند و مدیریت آنها آسان تر است که می‌تواند آنها را برای سرمایه گذاران محافظه کاری که به دنبال بازگشت سرمایه قابل پیش‌بینی تری هستند، انتخاب مطمئن تری کند.
ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری در املاک تجاری در استانبول کدامند؟
حساسیت بازار
بزرگترین ریسک سرمایه گذاری در املاک تجاری برای فروش در استانبول، حساسیت آن به بازار است. تقاضای املاک و مستغلات تجاری به شدت تحت تأثیر محیط اقتصادی کشور است. به عنوان مثال، در طول رکود اقتصادی، مشاغل ممکن است کوچک شوند، که منجر به کاهش نرخ اجاره رفتن و کاهش درآمد اجاره ای می شود. بیماری کرونا نیز همچنین بازار فضای اداری را مختل کرد زیرا بسیاری از مشاغل به سمت کار از راه دور رفتند، که باعث شد برخی از مستاجران فضای اداری را کوچک کنند یا به طور کامل آن را رها کنند.
ثبات مستاجر
ثبات مستاجر ریسک دیگری در سرمایه گذاری املاک تجاری در استانبول است. در حالی که مستاجران مسکونی به احتمال زیاد در طولانی مدت در یک ملک باقی می مانند، مشاغل ممکن است بسته به شرایط بازار، به ویژه در شرایط اقتصادی چالش برانگیز، مکان خود را تغییر دهند. این امر یافتن مستاجران بلندمدت و قابل اعتماد را برای فضاهای تجاری، حیاتی و در عین حال چالش برانگیزتر می کند.
پیچیدگی مدیریت
مدیریت املاک تجاری پیچیده تر از املاک مسکونی است. سرمایه گذاران باید نیازهای کسب و کارها را در نظر بگیرند، با اجاره نامه های بلند مدت قرارداد ببندند و گاهی اوقات با تعمیر و نگهداری و ارتقاء پرهزینه مواجه شوند. مدیریت ملک و اطمینان از راضی ماندن و سودآوری مستاجران می تواند عملی تر باشد، به خصوص در هنگام برخورد با مستاجران تجاری که ممکن است خواسته های خاصی داشته باشند.
چگونه اقتصاد استانبول بر تقاضای املاک تجاری تأثیر می گذارد؟
اقتصاد استانبول نقش مهمی در تقاضای املاک تجاری دارد. استانبول به عنوان پایتخت اقتصادی و مالی ترکیه، تقاضای زیادی برای فضای اداری دارد، به ویژه در مناطق تجاری محور مانند لونت، ماسلاک و شیشلی. تقاضا برای املاک تجاری به طور مستقیم با فعالیت های تجاری، توسعه شرکت ها و سرمایه گذاری های خارجی مرتبط است. با این حال، رکود اقتصادی یا دوره های عدم اطمینان می تواند منجر به کاهش تقاضای فضای تجاری شود زیرا کسب و کارها هزینه ها را کاهش می دهند، به کار از راه دور می روند یا توسعه را به تأخیر می‌اندازند.
از طرف دیگر، زمانی که اقتصاد در حال رشد است، تقاضا برای املاک تجاری برای فروش در استانبول افزایش می یابد. موقعیت استراتژیک شهر بین اروپا و آسیا، تجارت بین‌المللی را جذب می‌کند و به تقاضای بالا برای ساختمان های اداری، فضاهای خرده فروشی و سایر املاک تجاری کمک می‌کند.
مزایای سرمایه گذاری در املاک مسکونی در استانبول کدامند؟
جریان نقدی ثابت
سرمایه گذاری در املاک مسکونی مزایای متعددی دارد، به ویژه برای کسانی که به دنبال جریان نقدی ثابت با ریسک نسبتاً کمتر هستند. همیشه تقاضا برای مسکن در استانبول وجود دارد، به ویژه در بهترین مناطق مسکونی استانبول مانند بشیکتاش، کادیکوی و اوسکودار. فرقی نمی‌کند آپارتمانی را به دانشجویان، یا مهاجران و یا خانواده ها اجاره دهید، معمولاً می توانید در طول زمان انتظار درآمد ثابتی از اجاره داشته باشید.
ریسک کمتر
املاک مسکونی معمولاً ریسک کمتری نسبت به املاک تجاری دارند. مردم همیشه به مکانی برای زندگی نیاز دارند که تقاضا را پایدارتر و قابل پیش بینی تر می کند. در نتیجه، یافتن مستاجر آسان تر است و جای خالی کمتر نگران کننده است. بازار همچنین کمتر مستعد نوسانات شدید است، به ویژه در دوره های عدم اطمینان اقتصادی.
نقد شوندگی
املاک مسکونی تمایل به نقد شوندگی بیشتری نسبت به املاک تجاری دارند. اگر نیاز به فروش ملک خود دارید، روند سریعتر و ساده تر خواهد بود، زیرا تعداد بیشتری از خریداران و اجاره کنندگان بالقوه وجود دارد. این امر، املاک مسکونی در استانبول را برای کسانی که به دنبال انعطاف بیشتر هستند جذاب تر می کند.
هزینه های معمول سرمایه گذاری در املاک استانبول کدامند؟
قیمت خرید اولیه
هزینه سرمایه گذاری در املاک استانبول بسته به اینکه در حال خرید ملک مسکونی یا تجاری هستید می تواند به میزان قابل توجهی متفاوت باشد. املاک تجاری به دلیل مقیاس بزرگ تر سرمایه گذاری ملک و مکان های برتری که معمولاً اشغال می کنند، سرمایه گذاری اولیه بالاتری نیاز دارند. در مناطق تجاری مانند لونت، ماسلاک یا تقسیم انتظار قیمت های بالاتری داشته باشید.
هزینه های نگهداری و مدیریت مداوم
مدیریت یک ملک تجاری در استانبول اغلب با هزینه های بالاتری همراه است، به خصوص اگر ملک بزرگ باشد یا نیاز به نگهداری مکرر داشته باشد. املاک تجاری نیز ممکن است برای حفظ جذابیت خود برای مستاجران نیاز به ارتقاء و نوسازی منظم داشته باشند که این موضوع می تواند گرانتر از نگهداری واحدهای مسکونی باشد.
مالیات
هنگام خرید ملک تجاری در استانبول، پیامدهای مالیاتی قابل توجهی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. مالیات بر املاک در ترکیه به طور کلی برای هر دو نوع اعمال می شود، اما املاک تجاری ممکن است دارای تعهدات مالیاتی اضافی مانند مالیات بر ارزش افزوده (VAT) در فروش تجاری یا اجاره دادن باشند. املاک مسکونی، به ویژه آنهایی که برای اجاره بلند مدت استفاده می شوند ممکن است مشمول نرخ های مالیات بر ارزش افزوده پایین تری باشند که می تواند آنها را برای سرمایه گذاران خاص جذاب تر کند.
کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است؟
وقتی صحبت از آن می شود، هم املاک تجاری و هم مسکونی املاک سرمایه گذاری جذابی را در استانبول ارائه می دهند، اما برای انواع مختلف سرمایه گذاران مناسب هستند. املاک تجاری برای کسانی که به دنبال بازدهی بالاتر هستند و مایل به پذیرش ریسک و پیچیدگی بیشتر هستند ایده آل می باشند. با این حال، آنها نسبت به تغییرات بازار حساس تر هستند و تقاضای سرمایه گذاری اولیه بالاتری در استانبول دارند.
از سوی دیگر، املاک مسکونی یک انتخاب سرمایه گذاری مطمئن تر و قابل پیش بینی تر هستند که درآمد اجاره ای ثابت و ثبات بلند مدت را ارائه می کنند. اگر به دنبال ریسک کمتر، مدیریت آسان تر و نقدینگی بیشتر هستید، املاک مسکونی در مناطقی مانند شیشلی، کادیکوی و اوسکودار ممکن است راهگشا باشند.
در نهایت، تصمیم شما باید با اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و وقتی که می بایست برای رسیدگی به امور ملک صرف کنید هماهنگ باشد. استانبول همچنان یک بازار پویا و جذاب برای سرمایه گذاری در املاک مسکونی و تجاری است و با برنامه ریزی دقیق، می توانید یک انتخاب سرمایه گذاری هوشمند متناسب با نیازهای خود داشته باشید.
